Il y a de fortes chances que vous ayez déjà entendu parler des CFD. Après tout, vous n’êtes pas venu sur cet article pour rien. Il est possible d’investir dans les CFD, tout comme vous le feriez avec des actions ou de l’or. Toutefois, il existe des différences majeures entre l’investissement normal et l’investissement dans les CFD. Comme il est nécessaire de connaître les différences, nous vous recommandons de lire attentivement cet article.

Nous avons répertorié ci-dessous les informations les plus importantes concernant l’investissement en CFD pour les débutants !

Qu’est-ce qu’un CFD ?

La négociation de CFD est définie comme « l’achat et la vente de CFD », où « CFD » signifie « contrat sur la différence ». Les CFD sont des produits dérivés car ils vous permettent de spéculer sur les marchés financiers tels que les actions, le Forex, les indices et les matières premières sans avoir à posséder les actifs sous-jacents.

Essentiellement, un CFD est un contrat entre deux parties pour régler la différence entre le prix d’ouverture de l’instrument CFD et le prix de clôture. Les profits ou les pertes sont réalisés lorsque l’actif sous-jacent se déplace par rapport à la position détenue. Selon que vous pensez que le prix d’un actif financier va augmenter ou diminuer, vous pouvez acheter ou vendre un certain nombre d’unités d’un instrument particulier. Pour chaque point où le prix de l’instrument évolue en votre faveur, vous obtenez le mouvement du point multiplié par le nombre d’unités que vous avez négociées en position longue (hausse) ou courte (baisse).

De même, pour chaque point où le prix se déplace par rapport à votre position, vous perdez le mouvement du point multiplié par le nombre d’unités que vous avez négociées en position longue (hausse) ou courte (baisse). Nous vous en dirons plus sur la différence entre la vente à découvert et la vente à long terme dans un instant. Il est toujours important de se rappeler que la négociation de CFD est un produit à effet de levier. Cela signifie que vous disposez d’un pouvoir d’achat plus important pour vos échanges.

Ainsi, bien que le bénéfice potentiel soit considérablement plus élevé, les pertes potentielles peuvent également être plus importantes. Nous y reviendrons plus en détail par la suite.

Qu’est-ce que l’investissement CFD – signification de l’investissement CFD ?

Maintenant que vous savez ce que sont les CFD, il est important d’envisager d’investir dans ces actifs. Tout le monde peut négocier des CFD. Toutefois, il est sage de faire appel à un courtier compétent et expérimenté pour vous aider. avec la négociation de CFDs. Un trader expérimenté peut utiliser les CFD pour négocier des indices, des obligations, des matières premières, des devises et des actions. Le trader bénéficie d’un effet de levier en négociant des CFD. Ce qui distingue les CFD des autres produits financiers, c’est que le trader peut fixer le montant maximal qu’il peut perdre avant de négocier.

Le trader a ainsi un meilleur contrôle sur ses dépenses, ce qui lui permet de négocier à des spreads compétitifs. Vous rencontrerez rarement un courtier en CFD qui prélève une commission. En tant que trader, vous pouvez réaliser des bénéfices que le marché soit en baisse ou en hausse. Cela explique pourquoi la popularité des CFD a augmenté ces derniers temps.

Vente de CFDs longs ou courts

Comme nous l’avons déjà mentionné brièvement, il est utile d’approfondir la question de la différence entre une position courte et une position longue lors de la négociation de CFD. Si vous pensez que le prix d’un instrument financier va augmenter, vous achetez une position longue et profitez de tout mouvement du prix. Si vous prévoyez que le prix d’un instrument va baisser, vous vendez à découvert et profitez de tout mouvement du prix. Si le marché n’évolue pas dans le sens que vous avez prévu, vous subissez une perte sur cet ordre. La majorité des traders optent pour une position longue.

La plupart des gens prennent des positions longues sur des actions, des indices, des matières premières et des titres similaires. Ils les conservent ensuite pendant un certain temps et espèrent que le marché évolue en leur faveur afin de réaliser un bénéfice commercial. Cependant, les CFD évoluent généralement rapidement et leur prix peut souvent changer rapidement. Il est donc peu probable que vous conserviez votre position à long terme. Par conséquent, l’achat de positions longues et la vente de positions courtes peuvent toutes deux être très bénéfiques.

Les expériences d’investissement en CFD – pas pour les débutants !

Il est nécessaire de se pencher sur les expériences des investisseurs en matière de trading de CFD. Nous ne le répéterons jamais assez : si vous n’avez pas d’expérience en matière d’investissement, il n’est pas judicieux de choisir le trading de CFD ! Nous voyons qu’il y a beaucoup d’investisseurs qui pensent qu’ils peuvent s’en sortir.

En conséquence, ils se retrouvent avec des pertes importantes. En fait, selon le site Web d’eToro, plus de 70 % des personnes perdent leur argent en investissant dans les CFD. Les personnes qui savent ce qu’elles font font partie de la minorité. Ils sont toutefois en mesure de gagner un montant considérable. Veillez donc à vous renseigner sur le sujet avant de vous lancer dans le trading de CFD. Si vous ne le faites pas, vous finirez comme la majorité des investisseurs qui commencent à négocier des CFD sans aucune expérience. Ce serait vraiment dommage !

Avantages de l’investissement dans les CFD

Maintenant que vous savez en quoi consiste exactement le trading de CFD, il est important d’examiner les avantages que vous retirerez de cette forme d’investissement. Il existe plusieurs avantages dont vous bénéficierez en tant qu’investisseur expérimenté dans les CFD. Soyez donc attentif au fait que vous ne bénéficierez de ces avantages que si vous travaillez de la bonne manière en investissant. Si vous ne le faites pas, vous courrez en fait plus de risques, nous allons vous en parler dans un instant.

Tout d’abord, revenons aux principaux avantages :

1. Vous pouvez négocier avec un effet de levier élevé

Les CFD sont négociés avec un effet de levier. Cela signifie que vous pouvez vous exposer à une position importante sans avoir à payer le coût total au départ. Supposons que vous souhaitiez ouvrir une position équivalente à 500 actions KLM. Dans une transaction normale, cela signifierait que vous devriez payer d’avance le coût total des actions.

Avec les CFD, en revanche, vous n’aurez peut-être à payer que 5 % des coûts. Bien que l’effet de levier vous permette de diversifier davantage votre capital, il est important de garder à l’esprit que N’oubliez pas que votre profit ou votre perte est toujours calculé sur la base de la taille totale de votre position. Cela signifie que les gains et les pertes peuvent être considérablement amplifiés par rapport à vos dépenses.

2. Vous pouvez investir à court et à long terme

Le deuxième avantage est que vous pouvez effectuer des transactions à la fois longues et courtes. Comme une transaction CFD consiste en un accord pour négocier la différence entre le prix d’ouverture et de clôture de votre position, elle est plus flexible que les autres formes de négociation. Cela vous permet d’opérer sur des marchés à la baisse comme à la hausse.

Lorsque vous négociez des CFD sur une plateforme de négociation, vous voyez deux prix : le prix d’achat et le prix de vente. Vous négocierez toujours au prix d’achat si vous pensez que le marché va monter en prix. Vous négociez au prix de vente si vous pensez que le prix va baisser. Si vous souhaitez vendre à découvert une action ou une marchandise particulière, les CFD vous permettent de le faire.

3. Négocier sur un large éventail de marchés

Vous pouvez utiliser les CFD pour négocier plus de 17 000 marchés. Il s’agit notamment des actions, des indices, des matières premières, du Forex, des crypto-monnaies, des options et des obligations. Et vous n’avez pas besoin d’avoir accès à plusieurs plateformes pour négocier différents marchés. Tout est disponible sous une seule connexion par l’intermédiaire d’un bon courtier. Vous pouvez même négocier sur certains marchés en dehors des heures de cotation pour profiter pleinement des annonces des entreprises. Gardez simplement à l’esprit que le prix d’ouverture du marché peut être différent du prix en dehors des heures de bureau.

Pour vous aider à choisir un bon courtier, lisez la suite, car nous vous en dirons plus dans un instant.

4. Vous investissez dans le marché sous-jacent

Les CFD sont conçus pour imiter étroitement l’environnement commercial de leur marché sous-jacent. Par exemple, l’achat d’une action Apple CFD équivaut à l’achat d’une seule action Apple. Toutefois, lorsque vous négociez un CFD Apple Share, vos positions seront ajustées pour compenser l’effet de tout paiement de dividendes. Vous ne recevrez aucune indemnité d’actionnaire à ce titre. Acheter ou vendre un CFD Forex équivaut à acheter un certain montant de devise de base en vendant le montant équivalent de devise de cotation. Ainsi, l’achat d’un seul CFD sur le GBP/USD vous donnerait la même exposition que l’achat de 100 000 € en dollars américains.

Les risques du trading de CFD

Comme tout autre investissement, la négociation de CFD comporte des risques. Les personnes qui affirment que la négociation de CFD comporte autant de risques que la négociation d’actions ordinaires ne savent pas exactement de quoi elles parlent. Avant de commencer à négocier des CFD, il est nécessaire d’être conscient des différents risques encourus. Afin de vous donner une vue d’ensemble, nous avons répertorié ci-dessous les risques les plus importants pour vous :

1. Les pertes potentielles peuvent être supérieures au dépôt

Il est important de noter tout d’abord que la négociation de CFDs implique un risque élevé en raison de la négociation d’un produit à effet de levier. L’effet de levier fonctionne comme une épée à double tranchant.

Tout d’abord, elle vous permet de profiter d’un marché favorable en augmentant votre pouvoir d’achat. Cela signifie également que vous pouvez investir davantage avec moins d’argent, comme vous l’avez lu ci-dessus. Cependant, cela peut aussi se solder par des pertes importantes qui peuvent dépasser vos dépôts initiaux. Cela signifie que vous pourriez finir par devoir au courtier une somme d’argent considérable. Si vous ne connaissez pas le risque lié à l’effet de levier, le trading CFD n’est pas fait pour vous !

2. Risque de fermeture de la transaction

Un autre risque est le fait que vous êtes en danger lorsque vous fermez la transaction. Vous devez vous assurer que votre compte de trading est contient des fonds suffisants à tout moment. Si vous ne le faites pas, votre courtier se réserve le droit de fermer vos positions ouvertes si le solde de votre compte tombe en dessous du niveau de marge requis. Comme vous pouvez le comprendre, cela signifie que certaines transactions ne pourront pas être effectuées, même si elles vous feraient gagner de l’argent. Vous devez toujours en être conscient lorsque vous investissez dans des CFD. Ce n’est pas le cas des actions normales, car il n’y a pas d’effet de levier.

3. La volatilité de votre marché est très élevée

Les marchés financiers mondiaux peuvent fluctuer très rapidement en raison de la forte volatilité des marchés. Ce faisant, la tarification des instruments CFD en sera le reflet direct. Ainsi, les prix des produits CFD peuvent passer rapidement d’un prix à l’autre. Par conséquent, il n’est pas toujours possible d’exécuter un ordre entre ces deux prix. Les ordres stop loss peuvent être affectés par ce phénomène et peuvent entraîner l’exécution d’un ordre stop loss à un prix défavorable par rapport à celui que vous avez initialement fixé. Cette volatilité est nettement moindre avec d’autres investissements.

4. Risque de contrepartie.

La contrepartie est la société qui fournit l’actif dans une transaction financière. Lors de l’achat ou de la vente d’un CFD, le seul actif négocié est le contrat émis par le fournisseur du CFD. Cela expose le trader aux autres contreparties du fournisseur, y compris les autres clients avec lesquels le fournisseur de CFD fait des affaires. Le risque associé est que la contrepartie puisse ne pas respecter ses obligations financières.

Si le fournisseur ne peut pas remplir ces obligations, la valeur de l’actif sous-jacent n’est plus pertinente. Il est important de noter que le secteur des CFD n’est pas très réglementé. Il existe d’excellents courtiers en CFD, mais il est important de se renseigner sur les antécédents d’un courtier avant d’ouvrir un compte.

5. Les risques de liquidité sont vraiment un problème lorsque l’on investit dans les CFD.

Les conditions du marché affectent de nombreuses transactions financières et peuvent augmenter le risque de pertes. Si un nombre insuffisant de transactions est effectué sur le marché d’un actif sous-jacent, votre contrat existant peut devenir illiquide. À ce moment-là, un fournisseur de CFD peut exiger des appels de marge supplémentaires ou conclure des contrats à des prix inférieurs.

En raison de la nature rapidement changeante des marchés financiers, le prix d’un CFD peut baisser avant que votre transaction puisse être exécutée à un prix convenu à l’avance, ce que l’on appelle le « gapping ». Cela signifie que le détenteur d’un contrat existant peut être amené à prendre moins que le profit optimal ou à couvrir les pertes encourues par le fournisseur de CFD.

Choisir un bon courtier en CFD

Si vous choisissez d’investir dans les CFD, il est nécessaire de choisir un bon courtier. Un courtier peut être considéré comme une sorte de plateforme où vous effectuez toutes les transactions. Vous pouvez également vous adresser à un courtier pour acheter des actions et d’autres types d’actifs.

Un courtier CFD en ligne doit utiliser le compte que vous créez pour exécuter et gérer les transactions que vous effectuez à partir du compte en ligne. Si vous faites appel à un courtier en ligne pour négocier des CFD, il doit avoir une connaissance approfondie du marché et faire correspondre vos besoins de négociation aux changements du marché. Un bon courtier doit fournir un soutien maximal au trader dès le départ. Les courtiers doivent avoir suffisamment d’expertise et d’expérience pour savoir ce qui convient le mieux au trader. Ils doivent donner des conseils sur le type de négociation qui convient le mieux aux besoins du trader. Le négociant ne doit pas imposer de restrictions ou de limitations au placement ou à l’annulation des ordres. Il devrait vous donner une analyse détaillée des transactions. et les classes d’actifs qui vous intéressent.

Il existe un grand nombre de courtiers différents parmi lesquels vous pouvez choisir. Nous avons répertorié pour vous ci-dessous les meilleurs courtiers pour le trading des CFD :

1. XTB

XTB est un courtier international de CFD et de Forex dont les sièges sociaux sont situés à Londres et à Varsovie. La société a été fondée en 2002. La société est réglementée au niveau mondial par diverses autorités financières, notamment la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni, l’autorité de surveillance financière polonaise (KNF), la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) et la International Financial Services Commission du Belize (IFSC). XTB est cotée à la Bourse de Varsovie.

XTB est considérée comme sûre parce qu’elle est en activité depuis très longtemps et parce qu’elle est cotée en bourse et publie ses états financiers. Nous recommandons XTB aux clients qui préfèrent le trading sur le forex ou les CFD. Vous pouvez toujours tester la plateforme en utilisant un compte de démonstration.

2. Index des villes

Fondé en 1983, City Index est un courtier mondial de CFD et de FX. City Index est le nom commercial de GAIN Capital, qui est cotée à la Bourse de New York. La société est réglementée par les plus hautes autorités financières, telles que la Financial Conduct Authority (FCA), l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) ou la Monetary Authority of Singapore (MAS). City Index est également considéré comme sûr.

Ce fournisseur propose des frais de change et d’indices boursiers peu élevés, une procédure d’ouverture de compte fluide et des outils de recherche pratiques. Cependant, il présente quelques inconvénients majeurs.

Tout d’abord, le portefeuille de produits est assez limité. En outre, le coût des CFD sur actions est assez élevé par rapport à d’autres fournisseurs. En dehors de cela, les actions sont une bonne option à choisir.

eToro

eToro est une célèbre startup fintech israélienne fondée en 2007. Ce fournisseur est réglementé par une entité chypriote supervisée par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). eToro n’est pas cotée en bourse, ne publie pas son rapport annuel sur son site et n’a pas de société mère bancaire, mais eToro est tout de même sûre. Cela s’explique principalement par le fait que les sites britanniques et australiens sont réglementés par les autorités financières et qu’ils comptent de nombreux clients. eToro propose des transactions boursières sans commission.

L’ouverture d’un compte est également très rapide. La plateforme dispose de nombreux types de fonctionnalités utiles, telles que le trading social et la copie d’autres traders. Cependant, elle présente aussi quelques inconvénients. Les frais de change sont élevés et eToro n’autorise que les comptes en USD. Cela signifie que les frais de conversion sur les dépôts et les retraits peuvent être élevés dans certains cas.

Conseils pour le trading de CFD

Comme nous l’avons déjà brièvement mentionné, il n’est pas si simple d’investir dans le trading de CFD, vous devrez vraiment faire le travail préparatoire nécessaire avant de vous lancer. Pour vous aider à démarrer, nous avons répertorié ci-dessous les meilleurs conseils et astuces. Grâce à ces conseils, vous serez sûr de bien démarrer lorsque vous négocierez ces contrats spéciaux :

Conseil n°1 : utilisez d’abord un compte de démonstration

Avant de vous lancer dans le trading, nous vous recommandons de commencer votre carrière de trader sur CFD avec un compte de démonstration. Elle est proposée par la plupart des fournisseurs. Au moyen d’un compte de démonstration, il est vraiment beaucoup plus facile de voir quels sont les risques liés à la négociation d’un certain produit à effet de levier. Si vous faites une erreur ici, ce sera moins douloureux pour vous. Pratiquer n’est bien sûr jamais mauvais !

Conseil n°2 : ayez toujours une stratégie de trading.

Veillez à établir une stratégie pour chaque transaction avant de l’ouvrir. Par exemple, vous devez savoir quand vous devez le fermer, dans le meilleur comme dans le pire des cas. Pensez à Envisagez des scénarios possibles sur les performances de votre investissement. Que se passe-t-il si le prix du sous-jacent augmente de 5 % ? Que se passe-t-il si le prix baisse de 5 % ? 10% ? 50% ? Le moyen le plus simple est de créer un fichier Excel. Cela vous permet de voir exactement quel est le résultat.

Conseil n°3 : Faites toujours vos devoirs.

Comprenez ce que vous faites lorsque vous choisissez de négocier des CFD. Cela signifie que vous devez en apprendre suffisamment sur les bases du trading des CFD. Ne commencez donc pas à négocier avant de savoir ce qu’est une limite et ce qu’est un ordre au marché. Ne négociez pas de CFD sur le Forex avant d’avoir compris la différence entre un taux USD/EURO et un taux EURO/USD.

Conseil n°4 : Ne courez pas après votre argent.

Veillez à ne pas courir après vos pertes et à vous en tenir à votre stratégie initiale. On fait les pires erreurs quand on devient émotif et qu’on commence à courir après son argent. Par conséquent, ne faites pas cela lorsque vous négociez, mais respectez vos propres règles. Par exemple, si vous décidez de placer votre stop loss 10% en dessous du prix d’achat, ne déviez pas de votre plan parce que vous êtes un grand fan d’Apple et que « vous êtes sûr que ça va bien se passer ».

Conseil n° 5 : ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier.

Les CFD peuvent vous aider à accéder à une grande variété de marchés et d’actifs, ce qui vous offre de nombreuses possibilités de diversification. Vous devriez vraiment le faire. Par conséquent, n’investissez pas dans des sociétés comme Exxon, Shell et BP en même temps. Si le marché du pétrole prend un coup, tous vos actifs vont s’effondrer. Si vous vous trompez, vous perdrez beaucoup à cause de l’effet de levier. Il est donc toujours important de répartir ses investissements.

Résumé de l’investissement dans les CFD – pour l’investisseur expérimenté

Grâce à cet article, vous avez probablement acquis une vision plus complète de la négociation des CFD. Si vous débutez dans le trading, il n’est généralement pas recommandé de choisir de trader les CFD. Cela est principalement dû au fait que vous courez beaucoup plus de risques en raison de l’effet de levier des CFD.

En plus de cela, il y a d’autres risques que vous n’avez pas lorsque vous négociez des actions. Si vous avez de l’expérience en matière d’investissement, il est possible d’investir dans les CFD, à condition de savoir ce que vous faites. Il est nécessaire d’être conscient des risques à tout moment. En étant conscient de cela, il est possible d’investir de manière sûre.

Nous avons rassemblé pour vous ci-dessous les principaux avantages et inconvénients :

• Vous pouvez investir plus d’argent grâce à l’effet de levier.
• L’achat de CFD est généralement très facile.
• Il est possible d’être à la fois long et court sur une action.
• Vous courez plus de risques avec les CFD en raison de l’effet de levier.
• Il y a un risque de vente forcée à partir d’un certain niveau.
• Vous devez toujours consacrer du temps à la recherche des actifs.

Si vous souhaitez encore en savoir plus sur les types d’actifs dans lesquels vous pouvez investir, vous êtes au bon endroit. Sur notre site, vous trouverez de nombreux autres articles que vous devriez absolument lire. Vous saurez ainsi exactement dans quels actifs vous vous sentez à l’aise pour investir. En vous documentant bien, vous êtes certain que le risque de faire des erreurs sera considérablement réduit. Avec les bonnes recherches, il vous est possible de créer un portefeuille optimal pour investir.