Comme vous le savez probablement, il est possible d’investir dans beaucoup de choses différentes. La plupart des gens penseront aux actions et aux obligations. Cependant, il est également possible d’opter pour le trading d’options. Il y a de fortes chances que vous ne sachiez pas exactement ce qu’implique l’investissement dans des options, sinon vous n’auriez pas fini avec cet article.

Dans cet article, nous avons donc répertorié les informations les plus importantes pour vous lorsqu’il s’agit d’investir dans des options pour les débutants. Ces conseils vous permettront de mieux comprendre cette façon d’investir.

Quelles sont les options? – investir dans des options pour les débutants

Une option est un contrat qui permet (mais n’oblige pas) un investisseur à acheter ou vendre un instrument sous-jacent tel qu’un titre, un FNB ou même un indice à un prix prédéterminé pendant une période de temps spécifiée. L’achat et la vente d’options se font sur le marché des options, où les contrats basés sur des titres sont négociés. L’achat d’une option qui permet d’acheter des actions à une date ultérieure est appelé une «option d’achat». L’achat d’une option qui permet de vendre des actions à une date ultérieure s’appelle une «option de vente».

Cependant, les options ne sont pas les mêmes que les actions car elles ne représentent pas la propriété d’une entreprise. Bien que les contrats à terme utilisent des contrats comme des options, les options sont considérées comme moins risquées car vous pouvez retirer un contrat d’options à tout moment. Le prix de l’option est un pourcentage de l’actif ou du titre sous-jacent.

Lors de l’achat ou de la vente d’options, l’investisseur ou le commerçant a le droit d’exercer cette option à tout moment jusqu’à sa date d’expiration.
L’achat ou la vente d’une option ne signifie pas que vous devez réellement l’exercer au point d’achat / de vente.

Dans ce système, les options sont considérées comme des titres dérivés. Cela signifie que leur prix est dérivé d’autre chose (dans ce cas, de la valeur d’actifs tels que le marché, les titres ou d’autres instruments sous-jacents). Pour cette raison, les options sont souvent considérées comme moins risquées que les actions (lorsqu’elles sont utilisées correctement).

Option d’appel vs. option de vente

Vous en savez déjà un peu plus sur ce qu’est réellement une option. Il est temps d’examiner les différents types d’options. Lorsqu’il s’agit d’investir dans des options, il est généralement possible de choisir deux types différents. Il s’agit de l’option d’achat et de l’option de vente.

Pour vous aider à mieux voir la distinction, nous avons répertorié ci-dessous les informations les plus importantes concernant ces deux types:

Options d’appel

Une option d’achat est un contrat qui donne à l’investisseur le droit d’acheter un nombre spécifié d’actions (généralement 100 par contrat) d’un titre ou d’un produit particulier à un prix spécifié pendant une période de temps spécifiée.

Par exemple, une option d’achat permettrait à un trader d’acheter un certain nombre d’actions d’actions, d’obligations ou même d’autres instruments tels que des ETF ou des indices à un moment futur (vers la fin du contrat).

L’achat d’une option d’achat signifie que vous voulez que le prix de l’action (ou d’un autre titre) augmente afin que vous puissiez réaliser un profit sur votre contrat en exerçant votre droit d’acheter ces actions (et elles sont généralement immédiatement vendues pour encaisser le profit) .

Les frais que vous payez pour acheter l’option d’achat s’appellent la prime. C’est essentiellement le coût d’achat du contrat qui vous permettra éventuellement d’acheter l’action ou le titre. En ce sens, la prime de l’option d’achat est un peu comme un acompte comme vous le feriez pour une maison ou une voiture.

Lors de l’achat d’une option d’achat, vous convenez d’un prix d’exercice avec le vendeur et vous avez la possibilité d’acheter le titre à un prix prédéterminé. Cela ne change pas jusqu’à l’expiration du contrat.

Les options d’achat sont également similaires à l’assurance: vous payez pour un contrat qui expire à un certain moment, mais vous pouvez acheter un titre (comme une action) à un prix prédéterminé. Cependant, vous devrez renouveler votre option (généralement sur une base hebdomadaire, mensuelle ou trimestrielle). Pour cette raison, les options subissent toujours ce que l’on appelle le laps de temps. Cela signifie que leur valeur diminue avec le temps.

Options de vente

Une option de vente est un contrat qui donne à l’investisseur le droit de vendre un nombre spécifié d’actions (généralement 100 par contrat) d’un titre ou d’un produit particulier à un prix spécifié pendant une période déterminée. Comme les options d’achat, une option de vente donne au trader la possibilité de vendre un titre avant la date d’expiration du contrat.  Comme pour les options d’achat, le prix auquel vous acceptez de vendre l’action est appelé le prix d’exercice. La prime correspond aux frais que vous payez pour l’option de vente.

Les options de vente fonctionnent de la même manière que les options d’achat, sauf que vous souhaitez que le prix diminue si vous achetez une option de vente pour réaliser un profit. Contrairement aux options d’achat, pour les options de vente, plus le prix d’exercice est élevé, plus la valeur intrinsèque de l’option de vente est élevée.

Risques liés à l’achat d’une option cal / put

Comme pour tout autre investissement, les options de trading vous exposent également à divers risques. Si vous souhaitez investir dans des options, il faut vraiment être conscient de ces risques. Si vous n’êtes pas familier avec les risques, vous ne devez pas investir dans cet actif spécifique! Nous vous avons à nouveau facilité la tâche en énumérant les principaux risques du trading d’options ci-dessous:

1. Les options exposent les vendeurs à des pertes illimitées / amplifiées

Contrairement à un acheteur (ou détenteur) d’une option, le vendeur de l’option (auteur) peut subir bien plus de pertes que le prix du contrat. Rappelez-vous, lorsqu’un investisseur écrit un put ou un call, il ou elle est tenu d’acheter ou de vendre des actions à un prix spécifié dans le délai du contrat. Même si le prix est défavorable (et qu’il n’y a pas de limite à la hausse du prix d’une action). Cela implique donc beaucoup de risques pour le vendeur. Cependant, ce n’est pas le cas pour l’acheteur de l’option.

2. L’investisseur dispose de peu de temps pour répondre

La nature des options est de courte durée. Les investisseurs en options recherchent un mouvement de prix à court terme. Cela doit avoir lieu dans les jours, semaines ou mois avant l’expiration du contrat. Cela nécessite de faire deux hypothèses correctes: choisir le bon moment pour acheter le contrat d’options et décider quand prendre une action particulière. Les investisseurs en actions à long terme ne sont pas liés par une échéance. Ils ont le temps – des années, voire des décennies – de laisser jouer leurs théories d’investissement. Ce n’est pas le cas avec le trading d’options.

3. Les commerçants potentiels doivent satisfaire à certaines exigences

Avant de pouvoir commencer à négocier des options, vous devez demander l’approbation auprès de votre courtier en ligne. Après avoir répondu à une série de questions sur vos ressources financières, votre expérience et votre conscience des risques inhérents au trading d’options, le courtier vous indiquera un niveau de trading qui indique le type de trading d’options dans lequel vous êtes autorisé à effectuer. Toutes les options de négociation des investisseurs doivent avoir un minimum de 2 000 € dans leur compte de courtier.

4. Les investisseurs en options peuvent encourir des frais supplémentaires

Certaines stratégies de négociation d’options (comme la vente d’options d’achat sur des titres que vous ne possédez pas déjà) obligent les investisseurs à ouvrir un compte sur marge. Il s’agit essentiellement d’une ligne de crédit qui sert de garantie au cas où la transaction se déplace contre l’investisseur. Chaque courtier a des exigences minimales différentes pour l’ouverture d’un compte sur marge. Le montant et les intérêts dépendront de la somme d’argent sur le compte. Les intérêts sur les prêts sur marge peuvent généralement varier de quelques pour cent à bien plus de 10 pour cent ou plus. Dans certains cas, cela peut entraîner des coûts plus élevés pour vous en tant qu’investisseur.

Les avantages de l’achat d’options

Il y a plusieurs avantages que vous pouvez découvrir dans le trading d’options. Cependant, ces avantages ne peuvent être ressentis que lorsque vous négociez avec succès les options. Il est donc vraiment nécessaire que vous sachiez ce que vous faites si vous choisissez d’investir dans des options. Pour vous faciliter la tâche, nous avons répertorié ci-dessous les principaux avantages du trading d’options. De cette façon, vous saurez mieux à quoi vous attendre:

1. Les options sont très bon marché en comparaison

Les options ont un excellent effet de levier. En tant que tel, un investisseur peut obtenir une position sur option similaire à une position en actions, mais avec un capital beaucoup plus faible. Par exemple, pour acheter 200 actions d’une part de 80 €, un investisseur devrait payer 16 000 €. Si l’investisseur achetait deux appels de 20 € (chaque contrat représentant 100 actions), le capital total ne serait que de 4 000 € (2 contrats x 100 actions / contrat x 20 € de prix de marché). L’investisseur disposerait alors d’un montant supplémentaire de 12 000 € à utiliser pour le trading. Ce n’est bien sûr pas si simple. L’investisseur doit choisir le bon call pour acheter afin de bien imiter la position de l’action.

2. Moins de risque lors du trading

Il y a des situations où l’achat d’options est plus risqué que la possession d’actions, mais il y a aussi des moments où les options peuvent être utilisées pour réduire le risque. Cela dépend vraiment de la façon dont vous les utilisez. Les options peuvent être moins risquées pour les investisseurs car elles nécessitent moins d’engagement financier que les actions. Ils peuvent également être moins risqués en raison de leur insensibilité relative aux effets potentiellement catastrophiques des ouvertures de brèches.

Les options sont la forme de couverture la plus fiable. Cela les rend plus sûrs que les actions. Lorsqu’un investisseur achète des actions, un ordre stop-loss est souvent placé pour protéger la position. L’ordre stop a pour but d’arrêter les pertes en dessous d’un prix fixe prédéterminé. Le problème avec ces commandes réside dans la nature de la commande elle-même. Un ordre stop est exécuté lorsque l’action se négocie à ou en dessous de la limite spécifiée dans l’ordre. Ce n’est pas le cas des options.

3. Rendement potentiel plus élevé

En général, vous pouvez obtenir un rendement plus élevé avec des options. C’est pourquoi la plupart des gens choisissent le trading d’options. Prenons l’exemple que nous avons déjà brièvement esquissé. Nous comparons le rendement du stock (acheté pour 50 €) et l’option (acheté pour 6 €). Disons que l’option a un delta de 80. Cela signifie que le prix de l’option changera 80% du prix de l’action. Si le stock montait à 5 €, votre position en actions produirait un rendement de 10%. Votre position d’option représenterait 80% du changement de cap. Un profit de 4 € sur un investissement de 6 € est un rendement de 67%. C’est bien mieux que le rendement de 10% du stock. Il est bien sûr vrai que vous perdez aussi immédiatement plus lorsque votre transaction tourne mal.

Les inconvénients de l’achat d’options?

Y a-t-il des inconvénients à acheter des options? Il y a deux inconvénients au trading d’options. Le premier inconvénient est qu’une bonne quantité de connaissances est nécessaire pour le trading d’options. Bien qu’il existe de nombreuses informations sur Internet, vous devez encore faire vos propres recherches. Si vous voulez investir avec succès dans des options, il est nécessaire de faire de très bonnes recherches. Si vous ne le faites pas, vous courez un risque très élevé de perdre de l’argent. Parce que vous passez beaucoup de temps à faire des recherches, il n’est pas si facile de le faire de manière vraiment passive. C’est aussi le deuxième inconvénient des options de trading. Vous devez toujours garder un œil sur le marché boursier et lire attentivement. Tous les débutants n’attendent pas cela.

Options d’écriture – qu’est-ce que cela signifie?

La souscription d’une option fait référence à un contrat d’investissement dans lequel une contrepartie est payée à l’auteur en échange du droit d’acheter ou de vendre des actions à un prix et une date futurs.

Les options d’achat et de vente d’actions sont généralement vendues par lots, chaque lot représentant 100 actions. Les traders écrivent une option en créant un nouveau contrat d’option qui vend à quelqu’un le droit d’acheter ou de vendre une action à un prix spécifique (prix d’exercice) à une date spécifique (date d’expiration).

En d’autres termes, l’auteur de l’option peut être contraint d’acheter ou de vendre une action au prix d’exercice. Cependant, pour ce risque, le souscripteur de l’option reçoit une prime que l’acheteur de l’option paie. La prime reçue lors de la souscription d’une option dépend de plusieurs facteurs. Y compris le prix actuel de l’action, à l’expiration de l’option et d’autres facteurs tels que la volatilité de l’actif sous-jacent. Bien qu’un acheteur d’options reçoive une rémunération ou une prime pour la vente de son contrat d’options, il est possible qu’il subisse une perte.

Supposons que Piet Apple Inc. (AAPL) a des actions qui ne bougent pas avant la fin de l’année en raison d’un échec de lancement d’une nouvelle société. Il décide de souscrire une option d’achat avec un prix d’exercice de 200 € expirant le 20 décembre. De manière inattendue, Apple annonce qu’ils livrent la 5G plus tôt qu’avant. Le prix de l’action ferme à 275 € le jour où l’option expire. David doit encore livrer le stock à l’acheteur de l’option pour 200 €. Cela signifie qu’il perdra 75 € par action car il doit acheter l’action sur le marché libre pour 275 € pour la livrer à son acheteur d’options pour 200 €. Cela montre qu’il existe des risques liés à la souscription d’options.

Spreads & Combinations sur le marché des options

Les spreads utilisent au moins deux positions d’option de la même classe. Ils combinent une opinion de marché (spéculation) et une limitation des pertes (couverture). Les spreads limitent également souvent la pression à la hausse potentielle. Pourtant, ces stratégies peuvent toujours être souhaitables car elles ont généralement un coût inférieur à celui d’une seule option. Les spreads verticaux impliquent de vendre une option pour en acheter une autre.

En général, la deuxième option est du même type et expiration, mais avec un avertissement différent. Un spread d’achat haussier est créé en achetant un appel et en vendant un autre appel en même temps avec un prix d’exercice plus élevé et la même expiration. Le spread est rentable si le prix de l’actif sous-jacent augmente, mais l’avantage est limité en raison de la grève des appels courts.

Cependant, l’avantage est que la vente de l’appel de grève le plus élevé réduit le coût d’achat de l’appel le plus bas. De même, un put spread baissier signifie acheter un put et vendre un second put avec un prix d’exercice inférieur et la même expiration. Lorsque vous achetez et vendez des options avec des expirations différentes, on parle de spread de calendrier ou de décalage temporel. Les combinaisons sont des transactions avec à la fois un appel et un put. Il existe un type particulier de combinaison connue sous le nom de «synthétique». Le but d’une option synthétique est de créer une position d’option qui se comporte comme un actif sous-jacent, mais sans avoir réellement le contrôle sur l’actif.

Pratiquez avec des options – trading d’options virtuelles

Le trading d’options virtuelles consiste à investir de l’argent virtuel sur des marchés formulés par diverses plates-formes en ligne. Grâce à ce support, vous avez la possibilité de négocier des options sans risque. Vous avez probablement fait des recherches sur le trading d’options et connaissez peut-être déjà les bases, mais cela ne s’arrête pas là. Certaines personnes disent que vous pouvez vous lancer directement dans le monde du trading d’options, mais nous vous déconseillons fortement de le faire. La complexité du trading d’options peut être intimidante pour tous les niveaux d’investisseurs. Le trading d’options virtuelles vous aidera à mieux contrôler les risques et les récompenses à l’avenir. Pour les traders débutants, ces plateformes en ligne sont le point de départ idéal. Vous avez la possibilité de pratiquer le trading d’options dans un environnement sans risque. La plupart des plateformes contiennent des ressources utiles au cas où vous vous perdriez dans le monde du trading d’options.

Il est également idéal pour les traders expérimentés car vous pouvez formuler et perfectionner vos stratégies et votre approche avant d’avoir la chance de négocier dans le monde réel.

Les deux meilleures plates-formes pour cela sont:

• Conseil de l’industrie des options –  Le simulateur du Conseil de l’industrie des options fournit aux utilisateurs une analyse en temps réel des marchés. C’est parfait pour ceux qui souhaitent apprendre à négocier des options dans l’environnement financier actuel. Le simulateur est 100% gratuit et vous avez le choix d’utiliser les données disponibles du simulateur ou d’utiliser vos propres données pour la pratique. Le simulateur OCI n’est pas aussi complet que les autres simulateurs. Mais si vous êtes débutant, ce simulateur peut être le bon point de départ.
• MarketWatch  – MarketWatch est populaire parmi les utilisateurs expérimentés. Si vous êtes un débutant, MarketWatch peut également fonctionner pour vous, car vous pouvez toujours trader seul – sans vous soucier de la concurrence – en utilisant des devises virtuelles et des informations disponibles en temps réel. Leur site Web principal contient également les dernières mises à jour sur les nouvelles liées aux finances et aux investissements. Cela peut être utile pour le trading.

Options d’achat pour les nuls – les meilleurs conseils

Si vous voulez commencer à investir vous-même dans des options, il est vraiment nécessaire que vous le fassiez de la bonne manière. Comme nous l’avons déjà montré, il n’est pas vrai qu’il n’y a pas de risques dans le trading d’options. Si vous souhaitez investir dans des options, il est nécessaire de toujours emporter avec vous les conseils ci-dessous. Cela garantit que vous pouvez réduire considérablement vos risques:

Conseil n° 1: assurez-vous d’avoir un plan de sortie

Comme pour le trading d’actions, il est essentiel de garder vos émotions sous contrôle et d’avoir un bon plan. C’est super facile de faire ça. Vous devez vous assurer que vous avez un plan que vous avez entièrement élaboré. Quoi que vos émotions vous disent de faire, ne vous en écartez pas. Planifier votre sortie ne consiste pas seulement à minimiser la perte du côté négatif lorsque les choses tournent mal. Vous aurez toujours besoin d’un plan de sortie, même lorsqu’une transaction va dans la bonne direction. Vous devez choisir votre point de sortie vers le haut et vers le bas à l’avance. Mais il est important de garder à l’esprit que pour les options, vous devez également tenir compte du délai. Les options ont une durée de vie limitée.

Astuce n ° 2: essayez de récupérer votre perte

Chaque investisseur devra y faire face à un moment donné. Vous êtes confronté à un scénario où une transaction particulière fait exactement le contraire de ce que vous attendez. Cela vous incite à enfreindre toutes sortes de règles personnelles et à continuer selon l’ancienne méthode de trading. Dans de tels cas, les commerçants pensent souvent qu’ils sont plus intelligents que le reste du marché. Il peut donc être tentant d’acheter plus d’options et de réduire le coût de base net du commerce. Ce n’est vraiment pas raisonnable dans le monde des options. «Doubler» sur une stratégie d’options ne fonctionne presque jamais. Les options sont des dérivés, ce qui signifie que leurs prix n’évoluent pas de la même manière ou n’ont même pas les mêmes caractéristiques que l’action sous-jacente. N’essayez donc pas de compenser vos pertes en achetant plus.

Conseil n ° 3: ne négociez pas sur un marché mal liquide

Lorsque vous obtenez un devis pour une option sur le marché, vous voyez automatiquement la différence entre le prix acheteur (combien quelqu’un est prêt à payer pour une option) et le prix demandé (combien quelqu’un est prêt à vendre pour une option). Souvent, le prix d’offre et le prix demandé ne reflètent pas la valeur réelle de l’option. En fait, la valeur «réelle» de l’option se situera quelque part au milieu du cours acheteur et vendeur. Et dans quelle mesure le cours acheteur et le prix offert s’écartent de la juste valeur de l’option dépend de la liquidité de l’option. La «liquidité» sur le marché signifie qu’il y a des acheteurs et des vendeurs actifs à tout moment. Cette activité permet de rapprocher les cours acheteur et vendeur des actions et des options. Le marché boursier est généralement plus liquide que les marchés d’options associés. Il est donc important de regarder attentivement le marché sur lequel vous souhaitez négocier les options!

Résumé de l’investissement en options – supplément pour actions

Vous devriez avoir une meilleure idée de l’achat d’options grâce aux informations de cet article. Les options peuvent être utiles pour l’investisseur qui souhaite obtenir des rendements plus élevés. Parce que vous engagez moins de frais, le rendement est plus élevé qu’avec les actions. En revanche, il faut investir plus de temps pour le maîtriser. Il faut vraiment être conscient des risques si l’on veut investir dans des options.

Si vous n’êtes pas conscient de ces risques, nous vous recommandons de vous en tenir à des stocks réguliers. Nous avons répertorié pour vous les avantages et inconvénients les plus importants:

• Relativement peu de risques par rapport aux actions
• Rendement plus élevé par rapport aux actions
• Possibilité de démarrer avec une petite capitale
• Est idéal pour l’investisseur à court terme
• Vous pouvez être confronté à des coûts supplémentaires en raison du trading sur marge
• En tant qu’investisseur, vous devez répondre à un certain nombre d’exigences

Il va sans dire que beaucoup plus est possible que le trading d’options. Par exemple, vous pouvez également négocier des CFD ou des contrats à terme. Si vous souhaitez en savoir plus à ce sujet, nous vous recommandons de garder un œil sur le reste du site. Vous trouverez ici beaucoup plus d’informations susceptibles de vous intéresser. Avec toutes nos informations et conseils, vous savez quoi choisir en tant qu’investisseur. Cela rend vraiment la constitution d’un bon portefeuille beaucoup plus facile.